יש לכם כסף, אבל האם יש לכם תוכנית?
רוב האנשים לא מפסידים כסף בגלל השקעה גרועה. הם מפסידים כסף בגלל שאין להם אסטרטגיה. רבים מאיתנו עובדים קשה במשך שנים, חוסכים, מפקידים לפנסיה, צוברים קרנות השתלמות ואפילו מנהלים תיק השקעות כזה או אחר. לכאורה הכול נראה מסודר. יש כסף בחשבון, יש חסכונות ויש תחושה שהעתיד בשליטה. אבל בפועל, בפגישות רבות שאנחנו מקיימים עם לקוחות, […]
יכול להיות שאתם משלמים יותר מס ממה שאתם באמת חייבים?
בכל שנה ישראלים משאירים אלפי ועשרות אלפי שקלים אצל המדינה, פשוט כי אף אחד לא הסביר להם מה מגיע להם. רוב האנשים משקיעים זמן רב בבחירת השקעות, חיסכון לפנסיה או ניהול הנכסים שלהם. מעט מאוד אנשים עוצרים לבדוק את אחד התחומים המשפיעים ביותר על התוצאה הסופית: מיסוי. לא פעם אנחנו פוגשים אנשים שמשלמים מס כחוק, […]
הטעות שעולה לפורשים מאות אלפי שקלים, ורובם בכלל לא יודעים שהיא קיימת
לא חסר להם כסף. חסר להם תכנון. רבים מהאנשים שמגיעים לגיל פרישה מאמינים שהשלב הקשה כבר מאחוריהם. הם עבדו עשרות שנים, חסכו, הפרישו לפנסיה ועשו כל מה שביקשו מהם לעשות. לכן הם מניחים שביום שבו יפסיקו לעבוד, הכסף פשוט ימשיך לשרת אותם. בפועל, דווקא השנים הסמוכות לפרישה הן מהחשובות ביותר מבחינה כלכלית. אחת הדוגמאות הבולטות […]